Campos de la conciliación inicial de efectivo y equivalentes de efectivo

REFERENCIA ⏱ 8 min 📦 Configuración avanzada. Saldos iniciales. Efectivo y equivalentes de efectivo

Esta referencia describe los campos de la opción Efectivo y equivalentes de efectivo de Saldos iniciales, con la que registras la conciliación bancaria de cada cuenta de caja o banco al cierre del mes anterior a tu inicio de operaciones. Úsala cuando necesites saber qué hace un campo, qué opciones ofrece o cómo se calcula el Saldo conciliado.

Encabezado

Identifica la cuenta y el saldo del estado de cuenta. Año y mes los pone Crol y no cambian.

Campo	Descripción	Reglas
Cuenta de caja y bancos	La cuenta cuyo saldo inicial registras. El desplegable muestra tus bancos y tus cajas como BANCO - número - moneda - descripción.	Obligatorio. Solo una conciliación inicial por cuenta. La fecha de apertura de la cuenta en el catálogo Cuentas de caja y bancos debe ser igual o anterior a la fecha del saldo inicial.
Año	Año del saldo inicial.	No editable. Es el año del mes anterior a tu inicio de operaciones.
Mes	Mes del saldo inicial.	No editable. Si empiezas a operar el 1/01/2026, muestra DICIEMBRE de 2025.
Saldo según estado de cuenta	Saldo final del estado de cuenta del banco al cierre de ese mes. En una caja es el saldo en caja.	Obligatorio. Se captura en la moneda de la cuenta.
Folio	Número consecutivo del registro.	No editable. Crol lo asigna al guardar.
Movimiento bancario	Ícono que abre, en otra pestaña del navegador, el Depósito que Crol crea al guardar con el saldo inicial de la cuenta: concepto SALDOS INICIALES, fecha del saldo inicial, importe igual al Saldo conciliado y marca Conciliado.	Solo funciona en un registro guardado.

Este es el depósito que abre el ícono Movimiento bancario en el registro de ejemplo. Lleva la marca Conciliado y una partida con concepto SALDOS INICIALES por el Saldo conciliado.

Depósito A000003 de Crol ERP creado por la conciliación inicial, mostrando resaltados la marca Conciliado y la partida SALDOS INICIALES por 157,120.00.

Depósitos en tránsito

Depósitos que registraste en tu contabilidad y que el banco todavía no refleja en el estado de cuenta. Cada renglón es un depósito.

Campo	Descripción	Reglas
Eliminar (X)	Quita el renglón.	—
No.	Número del renglón.	No editable.
Ícono del renglón	Abre, en otra pestaña del navegador, el Depósito que Crol crea para esa partida, con concepto SALDOS INICIALES. Queda sin la marca Conciliado, pendiente de conciliar cuando el banco la refleje.	Solo funciona en un registro guardado.
Fecha	Fecha del depósito.	Por omisión, el último día del mes del saldo inicial. Se cambia con el calendario.
Contacto	Cliente o contacto que hizo el depósito. El desplegable busca en tu catálogo de contactos.	Obligatorio. Mientras no lo elijas, la columna Total no se habilita.
Referencia	Texto para identificar el depósito, como el número de ficha o de transferencia.	Libre. Viene con 0 por omisión.
Total	Importe del depósito.	Se habilita al elegir el contacto. Suma a Depósitos en tránsito. Elegir una tasa de impuesto no cambia el total.
IVA	IVA trasladado de la factura que cobra el depósito, en su versión no cobrada. Opciones: IVA TRASLADADO 16% NO COBRADO, IVA TRASLADADO 8% NO COBRADO, IVA 0% NO COBRADO e IVA EXENTO.	NO AFECTO por omisión. Se llena cuando el depósito cobra una factura con IVA que aún no se cobra para efectos fiscales.
IVA Ret	IVA que te retuvo el cliente, en su versión no acreditable. Opciones de 2/3 partes, 4, 6, 8, 11 y 16 por ciento.	NO AFECTO por omisión.
ISR ret	ISR que te retuvo el cliente, en su versión no acreditable. Opciones por arrendamiento, honorarios, intereses, asimilados a salarios, sueldos y salarios y Régimen Simplificado de Confianza.	NO AFECTO por omisión.
IEPS	IEPS trasladado de la factura que cobra el depósito, en su versión no cobrada. El catálogo trae una opción por tipo de bien o servicio y tasa, por ejemplo IEPS ALIMENTOS NO BASICOS AL 8% TRASLADADO NO COBRADO.	NO AFECTO por omisión. Se llena cuando el depósito cobra una factura con IEPS que aún no se cobra para efectos fiscales.
IEPS ret	IEPS que te retuvo el cliente, en su versión no acreditable. Tasas de 6 a 160 por ciento.	NO AFECTO por omisión.
Impuesto cedular	Impuesto cedular que te retuvo el cliente, en su versión no acreditable. Opciones de 2 por ciento, por arrendamiento de inmuebles y por servicios profesionales.	NO AFECTO por omisión.

Este es el depósito que abre el ícono del renglón del ejemplo. Conserva la referencia de la partida y no lleva la marca Conciliado.

Depósito A000004 de Crol ERP creado para la partida en tránsito, mostrando resaltados la referencia bancaria FICHA 1045 y la partida SALDOS INICIALES por 8,700.00.

Nota: El IVA y el IEPS de una partida en tránsito todavía no se cobran ni se pagan para efectos fiscales. Cuando concilias la partida en la conciliación bancaria del mes en que el banco la refleja, Crol registra el traslado o el acreditamiento en tu contabilidad y en tus reportes fiscales.

Debajo de la tabla, el desplegable con 1, 5 o 10 y el botón Insertar partida(s) agregan renglones.

Egresos en tránsito

Cheques y transferencias que emitiste y que el banco todavía no ha cobrado. Las columnas son las mismas que en Depósitos en tránsito; cambian los catálogos de impuestos.

Campo	Descripción	Reglas
Ícono del renglón	Abre el Egreso que Crol crea para esa partida, con concepto SALDOS INICIALES, sin la marca Conciliado.	Solo funciona en un registro guardado.
Contacto	Proveedor o contacto al que le pagaste.	Obligatorio. Habilita la columna Total.
Total	Importe del cheque o la transferencia.	Resta en el Saldo conciliado. Elegir una tasa de impuesto no cambia el total.
IVA	IVA acreditable de la factura que paga el egreso, en su versión pendiente de pago. Opciones: IVA ACREDITABLE 16% PENDIENTE DE PAGO, IVA ACREDITABLE 8% PENDIENTE DE PAGO, IVA 0% PENDIENTE DE PAGO, IVA DE IMPORTACION PENDIENTE DE PAGO e IVA EXENTO.	NO AFECTO por omisión. Se llena cuando el egreso paga una factura con IVA que aún no se paga para efectos fiscales.
IVA Ret	IVA que retuviste en el pago, en su versión no pagada. Opciones de 2/3, 4, 6, 11 y 16 por ciento.	NO AFECTO por omisión.
ISR ret	ISR que retuviste en el pago, en su versión no pagada. Incluye arrendamiento, honorarios, dividendos, intereses, premios, salarios, venta de acciones o partes sociales y Régimen Simplificado de Confianza.	NO AFECTO por omisión.
IEPS	IEPS de la factura que paga el egreso, en su versión pendiente de pago. Incluye opciones de importación.	NO AFECTO por omisión.
IEPS ret	IEPS que retuviste, en su versión no pagada. Tasas de 6 a 160 por ciento.	NO AFECTO por omisión.
Impuesto cedular	Impuesto cedular que retuviste, en su versión no pagada. Opciones de 2 por ciento, por arrendamiento de inmuebles y por servicios profesionales.	NO AFECTO por omisión.

Eliminar, No., Fecha y Referencia funcionan igual que en Depósitos en tránsito.

Movimientos bancarios no reconocidos por nosotros

Cargos y abonos que aparecen en el estado de cuenta y que tú no registraste, como comisiones o intereses del banco. No llevan contacto ni impuestos.

Campo	Descripción	Reglas
Ícono del renglón	Abre el Depósito o el Egreso que Crol crea para el movimiento, con concepto SALDOS INICIALES y la marca Conciliado, porque el banco ya lo refleja.	Solo funciona en un registro guardado.
Fecha	Fecha del movimiento en el estado de cuenta.	Por omisión, el último día del mes del saldo inicial.
Movimiento	Tipo de movimiento.	Opciones DEPÓSITO y EGRESO. Un depósito resta en el Saldo conciliado y un egreso suma.
Referencia	Texto para identificar el movimiento.	Libre.
Total	Importe del movimiento.	Suma a Depósitos no reconocidos o a Egresos no reconocidos, según el tipo.

Póliza contable

En un saldo inicial no se genera póliza. La pestaña muestra el mensaje que lo explica.

Campo	Descripción	Reglas
No, Cuenta, Cargos, Abonos, Referencia, Proyecto, C. Costo	Columnas de la póliza.	En el saldo inicial muestran el mensaje «El saldo de la póliza se vera reflejado en el saldo sugerido del balance inicial, ya que la fecha de registro es menor a la fecha de inicio de operación.» y cargos y abonos en 0.0000.

Bitácora

Historial del registro.

Campo	Descripción	Reglas
Fecha	Fecha y hora de cada paso.	No editable.
Flujo	Paso del registro.	Al guardar se anotan Elaborado y Autorizado.
Usuario	Quién hizo el paso.	No editable.
Comentario	Comentario del paso.	No editable.

Archivos digitales

Archivos que adjuntas al registro, como el estado de cuenta o la conciliación en PDF.

Campo	Descripción	Reglas
Carpeta	Carpeta del registro, a la izquierda.	La crea Crol.
Nombre, Tamaño, Fecha	Datos de cada archivo adjunto.	No editables.

Resumen

El pie del formulario calcula el Saldo conciliado con lo que capturas en las pestañas. Ninguno de sus campos es editable.

Campo	Descripción	Reglas
Saldo según estado de cuenta	Copia del campo del encabezado.	No editable.
Depósitos en tránsito	Suma de la pestaña Depósitos en tránsito.	Suma.
Egresos en tránsito	Suma de la pestaña Egresos en tránsito.	Resta.
Depósitos no reconocidos	Suma de los movimientos DEPÓSITO no reconocidos.	Resta.
Egresos no reconocidos	Suma de los movimientos EGRESO no reconocidos.	Suma.
Saldo conciliado	Resultado de la conciliación. Debe coincidir con el saldo de la cuenta en tu contabilidad.	Pasa como Saldo sugerido de la subcuenta del banco o la caja en Balance inicial.

Con los importes del ejemplo:

Concepto	Operación	Importe
Saldo según estado de cuenta		152,480.00
Depósitos en tránsito	Suma	8,700.00
Egresos en tránsito	Resta	4,350.00
Depósitos no reconocidos	Resta	0.00
Egresos no reconocidos	Suma	290.00
Saldo conciliado	Resultado	157,120.00

Nota: En una cuenta en moneda extranjera todos los importes van en la moneda de la cuenta. El Saldo conciliado pasa al balance inicial convertido al tipo de cambio histórico del día anterior a tu inicio de operaciones. Por ejemplo, 12,500.00 dólares a 17.9667 dan un saldo sugerido de 224,583.75 pesos.

Hazlo simple.

Campos de la conciliación inicial de bancos en Crol ERP