Qué es una cuenta de caja y bancos en Crol
CONCEPTO⏱ 4 min📦 Contabilidad y finanzas · Cuentas de caja y bancos
Qué es
El catálogo Cuentas de caja y bancos es donde registras cada cuenta con la que opera tu empresa. Cada cuenta guarda sus datos de identificación (banco, número, CLABE, moneda) y su configuración para operar (formas de pago, formato de cheque, usuarios con acceso).
Estas cuentas son la base de todo el módulo de bancos: cuando registras un depósito, un egreso o un traspaso, siempre eliges una de estas cuentas como origen o destino del dinero.
Tipos de cuenta
Al crear una cuenta eliges su Tipo de cuenta. El tipo define qué agrupadores puedes usar y si el campo Banco aplica o no.
| Tipo | Para qué sirve | Agrupador / regla |
|---|---|---|
| Cuenta bancaria | Cuentas de cheques o débito en una institución bancaria. | Agrupadores: BANCOS NACIONALES o BANCOS EXTRANJEROS. |
| Cuenta de inversión | Cuentas donde la empresa mantiene inversiones. | Agrupadores: INVERSIONES EN RENTA FIJA o RENTA VARIABLE. |
| Préstamos | Créditos o préstamos por pagar de la empresa. | Agrupadores de préstamos bancarios y no bancarios, nacionales o extranjeros. |
| Cuenta de caja | Efectivo en caja (caja chica, caja por responsable). | Agrupador CAJA Y EFECTIVO; el Banco se fija automáticamente en CAJA. |
Cuándo usar
- Cuando abres una nueva cuenta bancaria y necesitas registrar en ella depósitos, egresos o transferencias.
- Cuando manejas efectivo y quieres controlar una o varias cajas por responsable.
- Cuando contratas una inversión o un préstamo y quieres reflejar sus movimientos en Crol.
Cuándo NO usar
- Para registrar un depósito o un egreso concreto: eso se hace en las transacciones de depósito o egreso, no en el catálogo.
- Para crear cuentas contables del plan de cuentas: eso vive en el catálogo de cuentas contables. La cuenta contable asociada no se crea desde aquí: se genera o se afecta al registrar transacciones del módulo de bancos, según la cuenta.
Estados / Variantes
Cada cuenta tiene una casilla Cuenta activa. Una cuenta activa está disponible para operar; si la desmarcas, la cuenta queda inhabilitada sin perder su histórico. La casilla Cuenta principal marca la cuenta como predeterminada: al marcarla, la cuenta se sugiere por defecto en las transacciones de bancos.
Cómo se conecta con otros módulos
- Depósitos: cada depósito bancario entra a una de estas cuentas.
- Egresos: los egresos bancarios (cheques o transferencias) salen de estas cuentas.
- Conciliación bancaria: la conciliación compara los movimientos registrados en la cuenta contra el estado de cuenta del banco.
- Contabilidad: al registrar una transacción del módulo de bancos, Crol genera la cuenta contable correspondiente o afecta la ya existente, según la cuenta.