Pagar en moneda extranjera y capturar el tipo de cambio
CÓMO SE HACE ⏱ 5 min 📦 Contabilidad y finanzas. Bancos y tesorería. Egresos
Antes de empezar
- Ten claro en qué moneda está la cuenta bancaria de la que sale el dinero y en qué moneda está el documento que vas a pagar. De eso depende todo lo demás.
- El documento por pagar ya debe estar registrado con su moneda.
- Ten a la mano el tipo de cambio comercial: el que pactaste con el banco en la operación. Crol propone el FIX de Banco de México como referencia, pero el campo es editable justo para esto.
Identifica cuál es tu caso
El tipo de cambio se captura en el encabezado cuando la cuenta bancaria es en moneda extranjera, y en el renglón de la partida cuando el documento lo es. Nunca en los dos a la vez.
| Tu situación | Dónde va el tipo de cambio | ¿Genera fluctuación cambiaria? |
|---|---|---|
| Pagas desde una cuenta en dólares y el documento está en pesos | En el encabezado | No |
| Pagas una factura en dólares desde una cuenta en pesos | En el renglón de la partida | Sí |
Pasos comunes a los dos casos
- Abre la transacción Egreso y haz clic en Nuevo.
- Captura el Contacto al que le pagas.
- Elige la Cuenta bancaria de la que sale el dinero. La moneda viene en el nombre de la cuenta, y el Saldo del banco se muestra en esa misma moneda.
A partir de aquí el camino se bifurca. Sigue la sección que corresponda a tu caso.
Pagas desde una cuenta en dólares
Este es el caso en que tu cuenta bancaria es en moneda extranjera y el documento que pagas está en pesos. El tipo de cambio va en el encabezado.
- Captura el Tipo de cambio del encabezado. En el ejemplo, 17.7900.
- Captura el Importe del pago en la moneda de la cuenta, no en pesos. Deja en 1.00000000 el tipo de cambio del renglón, porque el documento está en pesos.
- Haz clic en Guardar.
Resultado esperado
El egreso genera una sola póliza. El pasivo se salda al tipo de cambio que capturaste y no hay diferencia que reconocer, porque el documento siempre estuvo en pesos. No se genera póliza de fluctuación cambiaria.
Pagas una factura en dólares desde una cuenta en pesos
Este es el caso en que tu cuenta bancaria es en pesos y el documento que pagas está en moneda extranjera. El tipo de cambio va en el renglón de la partida.
- Deja el tipo de cambio del encabezado en 1.0000. Tu cuenta es en pesos, así que ahí no va nada.
- En la tabla de Partidas, captura el tipo de cambio en la columna Tipo de cambio del renglón. Solo los renglones en moneda extranjera lo piden. En el ejemplo, 17.98.
- Captura el importe que aplicas y haz clic en Guardar.
Resultado esperado
El egreso genera dos pólizas: la del pago y una adicional de fluctuación cambiaria. Esa segunda ajusta el pasivo por la diferencia entre el tipo de cambio del registro y el del pago.
Fíjate en que la póliza de fluctuación separa Pérdida cambiaria y Ganancia cambiaria en cuentas distintas, en lugar de netearlas. En el ejemplo son 405.56 de pérdida y 55.94 de ganancia, que dan una pérdida neta de 349.62.
Errores frecuentes
El tipo de cambio del encabezado está en 1.0000 y no me deja cambiarlo. Tu cuenta bancaria es en pesos, así que ahí no va nada. El tipo de cambio te toca capturarlo en el renglón de la partida.
No se generó la póliza de fluctuación cambiaria. Revisa la moneda del documento que pagaste. La fluctuación solo se reconoce cuando el documento está en moneda extranjera, no cuando lo está la cuenta.
El tipo de cambio que propone Crol no es el de mi banco. Crol trae el FIX que publica Banco de México, que es una referencia. Captura el tipo de cambio comercial que realmente te aplicaron.